基金市场动态解读 易方达汇欣平衡养老三年捏有羼杂(FOF)A: 易方达汇欣平衡养老计划三年捏有期羼杂型基金中基金(FOF)(易方达汇欣平衡养老三年捏有羼杂(FOF)A)基金居品贵寓摘抄更新

易方达汇欣平衡养老计划三年捏有期羼杂型基金中基 金（FOF）      （易方达汇欣平衡养老三年捏有羼杂（FOF）           A）基金居品贵寓摘抄更新                 编制日历：2024年11月14日                 送出日历：2024年11月15日 本摘抄提供本基金的勤劳信息，是招募评释书的一部分。 作出投资决定前，请阅读齐全的招募评释书等销售文献。 一、居品约略           易方达汇欣平衡养老三 基金简称                     基金代码      014722           年捏有羼杂（FOF）           易方达汇欣平衡养老三 下属基金简称                   下属基金代码    014722           年捏有羼杂（FOF）A           易方达基金管束有限公 基金管束东说念主                    基金托管东说念主     祥瑞银行股份有限公司           司 基金协议成效日   2022-09-16 基金类型      基金中基金          交往币种      东说念主民币                                    每个灵通日申购，但关于 运作神志      其他灵通式          灵通频率      每份基金份额设定三年                                    最短捏有期限                          启动担任本基金 基金司理      汪玲             基金司理的日历                          证券从业日历    2008-06-23 二、基金投资与净值推崇 (一) 投资计划与投资策略           着力既定的资产基准建树比例并在一定畛域内动态支援，精选基金品 投资计划           种，限定基金下行风险，力求追求基金恒久升值。           本基金的投资畛域包括经中国证监会照章核准或注册的基金（含QDII           基金及香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公           募REITs”））、国内照章刊行上市的股票（包括创业板过火他照章发           行上市的股票、存托把柄）、内地与香港股票市集交往互联互通机制           允许营业的香港证券市集股票（以下简称“港股通股票”）、国内依           法刊行上市的债券（包括国债、央行单子、地方政府债、金融债、企 投资畛域           业债、公司债、次级债、中期单子、短期融资券、可疏通债券、可交           换债券等）、资产撑捏证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币           市集器用及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用。           如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东说念主在履           行稳健身手后，本基金不错将其纳入投资畛域。           基金的投资组合比例为：          本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的80%，现款或          到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现款不          包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于股票、          股票型基金、羼杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等          品种的比例整个不逾越基金资产的60%。          本基金权利类资产的策略资产建树比例为50%，该比例可上浮不逾越          产的35%-60%。权利类资产包括股票、股票型基金（含股票型指数基          金）、羼杂型基金（包括基金协议商定股票资产占基金资产的比例不          低于60%或最近四个季度基金依期涌现涌现的股票资产占基金资产比          例均不低于60%的羼杂型基金）。          本基金属于计划风险策略基金，计划风险水平为平衡，基金管束东说念主根          据该风险偏好设定权利类资产、非权利类资产的基准建树比例，并在          一定畛域内动态支援以看守基金相对恒定的风险水平，在此基础上，          基金管束东说念主将精选基金品种，限定基金下行风险，力求基金资产恒久          升值。 主要投资策略   本基金的主要投资策略包括资产建树策略、基金筛选策略、基金建树          策略。其中，资产建树策略通过策略资产建树与战术资产建树详情各          个大类资产的具体建树比例；基金筛选策略通过全场所的定量和定性          分析筛选出合适基金管束东说念主条件的见解基金；基金建树策略则依照目          标资产建树比例，将资金建树到筛选出的见解基金，完成具体的基金          组合构建。 事迹比较基准          ×中债新概述指数（钞票）收益率          本基金为羼杂型基金中基金（FOF），属于计划风险策略系列FOF居品          中风险相对平衡的品种（基金管束东说念主旗下计划风险策略系列FOF居品          根据不同风险进程分歧为四档，分别为保守、隆重、平衡、积极）。          本基金定位为平衡的FOF居品，表面上预期风险与预期收益水平低于          股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型          基金中基金（FOF）、货币市集基金和货币型基金中基金（FOF）。 风险收益特征          本基金可通过内地与香港股票市集交往互联互通机制投资于香港证券          市集，除了需要承担市集波动风险等一般投资风险除外，本基金还面          临汇率风险、投资于香港证券市集的风险、以及通过内地与香港股票          市集交往互联互通机制投资的风险等专有风险。本基金通过内地与香          港股票市集交往互联互通机制投资的风险详见招募评释书“风险揭示”          部分。 注：投资者可阅读《招募评释书》基金的投资章节了解详备情况。 (二) 投资组结伙产建树图表/区域建树图表 投资组结伙产建树图表 (三) 自基金协议成效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较   图 注：基金协议成效过去技能的相干数据按现实存续期狡计。基金的过往事迹不代表畴昔推崇。 三、投成本基金波及的用度 （一） 基金销售相干用度 以下用度在认购/申购/赎回基金进程中收取：           份额（S）或金额（M）          收费神志 用度类型                                       备注             /捏有期限（N）            /费率                                        通过本公司直销中心申                                         购的寰宇社会保障基                                        金、照章缔造的基本养                                        老保障基金、照章制定                                        的企业年金筹算筹集的                                        资金过火投资运营收益                                        造成的企业补充养老保                                        险基金（包括企业年金 申购费（前             M  收费）                                        划）、不错投资基金的其                                        他社会保障基金、以及                                        照章登记、认定的慈善                                        组织；将来出现的不错                                         投资基金的住房公积                                        金、享受税收优惠的个                                        东说念主养老账户、经养老基                                        金监管部门招供的新的                                                养老基金类型                                     按笔收                 M ≥ 500 万元         取，100            同上                                     元/笔               M                                     按笔收                 M ≥ 500 万元         取，1,000          同上                                     元/笔  赎回费          N ≥ 1095 天            0.00% 注：1.若是投资者屡次申购，申购费适用单笔申购金额所对应的费率。 捏有期限，基金份额捏有东说念主在隆盛最短捏有期限的情况下方可赎回，不收取赎回用度。 （二） 基金运作相干用度 以下用度将从基金资产中扣除： 用度类别       收费神志/年费率或金额                        收取方 管束费           年费率 0.90%                基金管束东说念主、销售机构 托管费           年费率 0.15%                      基金托管东说念主 审计用度       年用度金额 40,000.00 元                 司帐师事务所 信息涌现费     年用度金额 120,000.00 元                 律例涌现报刊            详见招募评释书的基金用度与税收 其他用度                  章节。 注：1.本基金A类基金份额的年管束费率为0.90%，管束费的狡计步伐如下：H＝EA×0.90% ÷过去天数，H为逐日应计提的基金管束费，EA=（前一日的基金资产净值-前一日所捏有的 基金管束东说念主宰理的其他基金公允价值）×（前一日A类基金资产净值/前一日基金资产净值）， 若为负数，则EA取0；本基金A类基金份额的年托管费率为0.15%，托管费的狡计步伐如下： H＝EA×0.15%÷过去天数，H为逐日应计提的基金托管费，EA=（前一日的基金资产净值- 前一日所捏有的基金托管东说念主托管的其他基金公允价值）×（前一日A类基金资产净值/前一日 基金资产净值），若为负数，则EA取0； 最终现实金额以基金依期涌现涌现为准。 （三） 基金运作概述用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在捏有技能，投资者需支拨的运作费率如下表：                  基金运作概述费率（年化） 注：基金运作概述费率=固定管束费率+托管费率+其他运作用度整个占基金逐日平均资产 净值的比例（年化）。基金管束费率、托管费率为基金现行费率，其他运作用度以最近一次 基金年报涌现的相干数据为基准测算。 四、风险揭示与勤劳领导 （一）风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能亏蚀投成本金。   本基金称呼中包含“养老”字样，但并不代表收益保障或其他任何体式的收益欢喜。基 金管束东说念主不以任何神志保证本基金投资不受亏蚀，不保证投资者一定盈利，不保证最低收益， 也不保证能取得市集平均事迹水平。   投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金的《招募评释书》等销售文献。   投资者投成本基金每份基金份额需要捏有至少三年以上且不上市交往，因此投资者捏有 本基金将靠近在三年最短捏有期到期前不成赎回基金份额及无法退出的流动性风险。投成本 基金还可能碰到的专有风险包括但不限于：（1）无法得回收益以致亏蚀本金的风险；（2） 领受计划风险策略投资的专有风险，包括但不限于着力既定投资比例限制无法无邪支援的风 险、资产建树风险、投资者投资计划可能无法已毕的风险、本基金风险收益特征或风险品级 表述的相干风险；（3）主要投资于基金所靠近的专有风险，包括但不限于因主要投资于基 金而靠近的被投资基金事迹风险、赎回资金到账时刻较晚影响投资东说念主资金安排的风险、双重 收费风险、投资 QDII 基金的专有风险、投资香港互认基金份额的专有风险、投资公募 REITs 的专有风险、投资于可上市交往基金的二级市集投资风险、被投资基金的运格调险、被投资 基金的基金管束东说念主运筹帷幄风险和相干政策风险等；（4）可能较大比例投资于基金管束东说念主旗下 基金所靠近的风险；（5）本基金投资畛域包括内地与香港股票市集交往互联互通机制允许 营业的香港证券市集股票而靠近的香港股票市集及港股通机制带来的风险；（6）本基金投 资畛域包括存托把柄、资产撑捏证券等额外品种而靠近的其他稀奇风险。此外本基金还将面 临市集风险、流动性风险、管束风险、税收风险、基金法律文献中波及基金风险特征的表述 与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险等其他一般风险。 （二）勤劳领导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出现实性判断或 保证，也不标明投资于本基金莫得风险。基金管束东说念主依照恪称背负、敦厚信用、严慎悉力的 原则管束和行使基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基 金协议取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金协议确当事东说念主。各方当事东说念主因《基金合 同》而产生的或与《基金协议》相干的一切争议应尽量通过协商、团结阶梯贬责，如经友好 协商未能贬责的最终将通过仲裁神志处理，详见《基金协议》。   基金居品贵寓摘抄信息发生紧要变更的，基金管束东说念主将在三个使命日内更新，其他信息 发生变更的，基金管束东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的现实情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确获取基金的相干信息，敬请同期关怀基金管束东说念主发布的相干临时 公告等。 五、其他贵寓查询神志   以下贵寓详见基金管束东说念主网站www.efunds.com.cn客服电话:4008818088